什么是内控案防_银行内控案防怎么做

什么是内控案防?内控案防是什么意思?内控案防是指内部做好控制管理案件风险的防范措施。

银行内控案防怎么做

促进银行的健康发展，惟有做到“五个到位”。

一、要道德教育到位。

“思维方式决定行为和成就”，必须让合规的观念和意识渗透到银行每一位员的血液中，渗透到每个岗位，每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律规则和标准。

一是强化法纪意识积极开展法制教育，增强员工的防范意识，法律意识，用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规定熔铸在自己思想中。

二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目攀比，防微杜渐，面对种种诱惑，保持高度的警觉性，正确处理好群体与个体，个体与社会，个体与个体利益得失的矛盾。

三是强化自觉意识，引导员工树立正确的人生规和价值规，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导员工珍惜集体荣誉，关心集体的共同利益，共同目标、共同荣誉，增强集体观念。

二、要执行到位。

根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序，以及合规手册，员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务。把习惯性的合规操作嵌入各项活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辩证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

三、要合规操作到位。

一是管好自己，自尊自爱是员工自我培养自立能力，防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己，保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。

二是监督别人，不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核的授权业务警惕性负责并追问到底。

三是坚持流程。流程制度是解决合规经营防范资金风险的最有效方法，实践证明人制代替流程制往往隐藏巨大的道德风险，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心，单独谈心等方式了解员工的工作，学习，生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，打开心扉，让大家学习专心，工作舒心，生活开心。

四、要监督管理到位。

完善业务发展与合规管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。

一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩，员工收入紧密挂钩。

二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励，对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误，且未造成不良后果的予以免责或从轻处理，对存在或隐瞒违规问题造成不良后果者要按照规定给予处罚，追究责任。

三是建立沟通制度，制度不是稻草人，不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通，解释提醒，制度才能得以执行。

四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题，提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

五、要榜样作用到位。

“榜样的力量是无穷的”正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航。反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。

一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是中国人民银行合规政策要求的，合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用，

二是案例警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案件，抓住典型，经常地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理的力度，达到警钟长鸣，防患于未然的目的。

案防合规的心得体会(范文)

以下为您介绍一篇题为“‘案防合规从我做起’有感”的案防合规心得体会：

“案防合规从我做起”有感

10月11日晚上，红星支行、奎塘支行和五凌路支行顺利召开了三季度“案防合规从我做起”会议，人力资源部张晓红经理主持会议并进行典型案例分析，随后三个支行的相关负责人及部分支行员工根据自己经历和所在的岗位，畅所欲言，精辟犀利，直指案防合规要点，最后林湘副行长做了重要讲话，深刻分析了案防合规的重要性并提出了增强合规意识、养成合规习惯、加强学习、正视错误等建议。

我作为一名新入行员工，非常荣幸能有这么一次机会参加案防合规的会议，通过张经理的典型案例介绍，我再次在自己身边发生的案例里惊醒，不能因为谋小利、贪小便宜而套取建行信用、与客户发生经济款项往来等违规违章，到头来是害人害己。事实上，早在我刚刚入行时，我们支行上到行长、下至同事，都用经验和案例对我谆谆告诫，要我提高案防合规意识，学习案防合规的文件，执行案防合规的政策。

印象最深刻的是在马坡岭培训时，播放的一些关于违规案例的记录片，里面的鲜活违规事件让我们警醒，是的，违规是银行职员职业生涯中的祸根，侵蚀着我们的心灵，摧毁我们对将来的憧憬;违规是家庭破裂的源头，是妻离子散，落魄一生的罪魁祸首;违规更是建行健康发展的杀手，毁损建行的声誉，扼杀建行业务发展前景的帮凶。

正是如此，案防合规恰似长鸣的警钟，守护着我们的事业，净化着我们的心灵，捍卫着我们的幸福和前途。每次案防合规文件的学习，每次违规案例的观看，都震撼了我的心灵，让我产生了独特的感触，深深理解了案防合规的意义。

古语曰：“前车之鉴，后事之师!”作为建行新人，我应该牢记案防合规，提高案防意识，真正做到零案发、零违规。

上文为大家介绍了内控案防的含义理解，以及解答了银行内控案防怎么做的问题，希望能给予大家参考。